¿Si gano dinero en el casino pago impuestos?

Cuando un jugador gana dinero en un casino, tanto físico como online, puede asaltarle la duda de si debe informar de esas ganancias a la Hacienda pública o si directamente estos tendrán conocimiento de estas ganancias de forma directa por parte del casino. Pues esto es algo que resolveremos ahora mismo a lo largo de esta guía sobre el pago de impuestos sobre las ganancias en los casinos online. Como ejemplo utilizaremos el ejemplo de España por ser el ejemplo más sencillo que podemos poner, pero esto aplicará de una u otra forma a casi cualquier país, con muy leves diferencias en la forma de aplicar los impuestos y con cambios sobre todo únicamente a nivel de porcentaje que tendremos que pagar en forma de impuestos.

¿Es necesario pagar impuestos por jugar en los casinos online?

Si, es necesario pagar impuestos por jugar en los casinos online. En España, los ingresos obtenidos a través de los juegos de azar, incluyendo los casinos en línea, están sujetos a impuestos. Esto se debe a que el Estado considera estas ganancias como un tipo de ingreso y, por lo tanto, están sujetas a la tributación correspondiente.

La cantidad de impuestos que debes pagar dependerá de tus ganancias y de las leyes fiscales vigentes en tu país. En general, se suele aplicar un porcentaje sobre las ganancias obtenidas, y es importante tener en cuenta que estas ganancias deben ser declaradas en tu declaración de impuestos.

Es posible que los casinos en línea te pidan que proporciones cierta información personal y financiera para verificar tu identidad y cumplir con las regulaciones fiscales. Esto es completamente normal y es parte del proceso para garantizar que se cumplan todas las leyes y regulaciones.

En este caso, es indiferente que las ganancias sean de un casino online regulado, un casino online no regulado o situado en el extranjero o un casino físico. La obligación de declarar y pagar impuestos existirá en cualquiera de los casos. Pero como veremos más adelante, en algunos casos podemos evitar pagarlos en función de diferentes aspectos que deberemos tener en cuenta.

¿Cómo se pueden evitar los impuestos en los casinos online?

Si bien los impuestos son una parte inevitable de la vida, existen algunas estrategias que puedes utilizar para minimizarlos al apostar en casinos online. Aquí te presento algunos consejos para evitar o reducir los impuestos en los casinos online.

1. Casinos físicos

   Cuando jugamos en casinos físicos no existe un control sobre las ganancias que obtenemos. En este caso, la solicitud de identidad al entrar al establecimiento se produce únicamente para verificar que somos mayores de edad y que no tenemos prohibida la entrada en casinos. Por eso, posteriormente, cuando cambias dinero por fichas o fichas por dinero nadie te pide tu identidad. Esto significa que no hay un control sobre las ganancias reales que obtienes en el casino, de forma que podemos ganar grandes cantidades de dinero y cobrarlas en efectivo y no tener que pagar impuestos por ello. Teóricamente la obligación de declarar el ingreso y pagar impuestos por ello la tendríamos, pero no existe la necesidad por la falta de control por parte de las autoridades en este tipo de ganancias y porque encima cobramos el dinero en efectivo, sin requerir de una transferencia o cualquier otro método de pago que hiciese que el dinero quedase registrado de alguna forma o pudiese haber cierta trazabilidad.

2. Casinos sin licencia del país

   En los casinos sin licencia en España podemos apostar y ganar dinero y fácilmente evitar el pago de impuestos. En este sentido deberemos tener en cuenta una serie de precauciones que debemos tomar si queremos evitar el pago de estos impuestos. Primero, deberíamos evitar cobrar en métodos de pago sobre los que tenga cierto control de forma directa Hacienda. En este caso, hablando claramente, deberíamos evitar los ingresos de estas ganancias en nuestra cuenta bancaria con IBAN español. Si cobramos por medios de pago alternativos como podrían ser monederos electrónicos del tipo Neteller, Skrill o Paypal, podríamos evitar que Hacienda tuviese constancia de esto salvo que nos investigasen directamente y pidiesen los datos a estas empresas. Pero para eso tendrían que abrir una investigación hacia nosotros por otro motivo que les hayamos dado para ello, por lo que es improbable que ocurra. Eso sí, para evitar que estas empresas puedan notificar a Hacienda de forma directa, deberemos evitar las transferencias de dinero superiores a 3.000€, ya que en teoría si recibimos transferencias de esta cantidad o superiores, teniendo en cuenta las leyes internacionales estos monederos deberían de comunicar la transferencia a las autoridades fiscales.

3. Casinos con criptomonedas

   En los casinos con criptomonedas tenemos mayor facilidad, pero siempre debemos tener en cuenta no transferir posteriormente el dinero a una cuenta bancaria española, porque si no nos encontraremos con el mismo problema que en los casos anteriores: Hacienda podría darse cuenta fácilmente de ese ingreso y preguntar acerca de su procedencia. Como consejo extra te recomendamos cobrar en wallets anónimas o descentralizadas, donde Hacienda no puede de forma directa encontrar una correlación entre la cartera y tu identidad.

4. Casinos sin verificación de identidad

   Los casinos sin verificación de identidad que además permiten el cobro de ganancias a través de criptomonedas son el combo perfecto si usamos una cartera descentralizada o anónima, de forma que ni estamos identificados por el casino ni por la wallet, haciendo que todo el flujo de dinero sea anónimo por completo. Este es el escenario ideal si lo que buscamos es no pagar impuestos en las ganancias de los casinos online.

5. Ganancias por debajo de ciertas cantidades

   Si bien todos los casos anteriores nos estamos centrando en no tener que pagar impuestos, en realidad nos referimos más bien al hecho de no tener que declarar las ganancias. Y es que el hecho de declarar no implica directamente tener que pagar impuestos sobre ellas. Declarar deberías declarar desde el primer euro que ganases en un casino en línea, pero pagar impuestos es otro tema. Si no tienes otros ingresos, el mínimo para tener que pagar impuestos (aun declarándolos, aunque no tiene sentido declararlos en estas cantidades porque sin más ingresos no deberías tener que hacer la declaración de la renta), sería de 1.600€. En caso de que tengas otros ingresos por trabajos o similares superiores a 22.000€ anuales, tendrás que declarar cualquier ganancia superior a 1.000€. En ambos casos deberá ir a la base general del IRPF y tendrás que pagar impuestos en base al tramo donde toque por tu propia declaración de la renta, por lo que la cantidad de dinero sobre las ganancias que uno u otro jugador tendrá que pagar son diferentes en función del tramo de IRPF donde tenga que pagar.

¿Cómo se calculan los impuestos en los casinos online?

En primer lugar, es importante destacar (como vimos en el final del apartado anterior) que en España los impuestos en los casinos online están regulados por la Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). Según esta ley, los ganadores de premios en juegos de azar deben declarar sus ganancias y pagar impuestos sobre ellas.

En términos generales, los impuestos en los casinos online se calculan sobre las ganancias netas obtenidas durante un periodo determinado. La ganancia neta es la diferencia entre las ganancias totales y las pérdidas totales durante ese periodo.

Para calcular los impuestos, primero debes tener en cuenta todos los premios que has ganado en el año fiscal. Esto incluye tanto los premios en efectivo como los premios en especie, como viajes o productos electrónicos.

Aunque mucha gente cree que el porcentaje que deberás pagar por las ganancias obtenidas en un casino online o en juego en general es del 20%, esto no es así, ya que este porcentaje fijo aplica única y exclusivamente para los premios de Loterías y Apuestas del Estado, es decir, los juegos de loterías y de otro tipo que dependen directamente del Estado, donde cuando ganamos un gran premio tenemos que pagar el 20% directamente y recibimos un premio de tan solo el 80% ya que el Estado aplica directamente la retención del resto del premio. En el caso de las ganancias por juego en entidades privadas, el porcentaje depende del resto de ingresos que hayamos tenido, dado que se integran las ganancias en la base general del IRPF, por lo que podemos encontrarnos con diferentes porcentajes en función del resto de ingresos que tengamos y al tramo que debamos acudir al añadir las ganancias de los casinos al resto de ganancias.

Es importante destacar que los impuestos se pagan sobre las ganancias netas, es decir, después de restar las pérdidas. Esto significa que si tienes un año con pérdidas, no tendrás que pagar impuestos sobre tus ganancias anteriores.

Por lo que no solamente deberás declarar las ganancias que obtienes en un casino sino también las pérdidas que hayas tenido en otros para poder compensar unas con otras y que no tengas que terminar pagando más impuestos de los que realmente te corresponde pagar.

¿Funcionan igual los impuestos para las apuestas deportivas?

En general, los impuestos para las apuestas deportivas funcionan de manera similar a los impuestos de los casinos en línea. Las ganancias netas obtenidas durante un periodo determinado se calculan restando las pérdidas totales de las ganancias totales.

Sin embargo, hay algunas diferencias importantes a tener en cuenta. En primer lugar, el tipo impositivo para las apuestas deportivas puede variar dependiendo del país y de si las apuestas son realizadas de forma presencial o a través de plataformas en línea.

Por tanto, las ganancias que obtenemos en apuestas deportivas se sumarían a las ganancias que obtenemos en los casinos online durante el año y con ello, tras sumarlo a nuestros demás ingresos en la base general del IRPF, debemos calcular cuánto tocaría pagar de impuestos, ya que como sabes no hay un tipo fijo de impuestos en España para las ganancias deportivas o de casinos, a diferencia de lo que ocurre cuando hablamos de premios de loterías y apuestas del Estado, donde sí tenemos un pago directo y fijo del 20% sobre las ganancias obtenidas.

Conclusiones

El pago de impuestos sobre las ganancias de juego en línea es obligatoria en la mayoría de países, pero tenemos una serie de formas de tratar de evitar el pago de los mismos si hacemos las cosas bien, pensando cada movimiento y tratando de mantener el dinero lo más alejado posible de los ojos de la Hacienda pública. En cualquier caso, tenemos la obligación de declarar cualquier tipo de ganancia, incluido todo lo que obtengamos del juego en línea y del juego físico, pero en la práctica los usuarios no declaran el dinero al que Hacienda no puede acceder de forma directa. Por ejemplo las ganancias que obtenemos en un casino físico que las recibimos en forma de efectivo y que no tienen ningún tipo de control ni comunicación a las autoridades por parte del propio casino no las declara nadie, ya que es dinero que podemos gastar fácilmente gracias a tenerlo en efectivo y que no necesitamos introducir en el banco o el circuito financiero que pueda ser trazado o localizado por Hacienda. En el caso de otras ganancias, como las que tenemos en casinos con licencia del propio país donde residimos tenemos poca escapatoria y conviene declarar siempre las ganancias porque el casino también comunicará las mismas a Hacienda, de forma que si no las hemos declarado nosotros nos acabarán reclamando esa cantidad que no hemos pagado a la que habrá que sumar multas y recargos, por lo que terminaremos pagando más dinero y las posibilidades de escapar del pago de impuestos aquí son casi inexistentes por la comunicación automática por parte de los casinos a Hacienda.

Por tanto, si no quieres pagar impuestos por las ganancias en los casinos online, te recomendamos que empieces tomando precauciones a la hora de elegir el tipo de casino donde jugarás, para no tener que estar sujeto a impuestos con total seguridad y tener la oportunidad de no declarar ese dinero si haces las cosas correctamente.

Preguntas frecuentes

Marcos RuizRedactor jefe en español

Con más de 8 años de experiencia en el sector del juego, analizando casinos online para diferentes portales internacionales, Marcos es el responsable de los contenidos en español de Casinotop3